Các nội dung
Các vụ lừa đảo làm giàu trong lĩnh vực bói bài nhận dạng phát triển khi những kẻ lừa đảo đánh cắp các thông tin cá nhân mới nhất để kiếm lợi nhuận. Mọi người có được những thông tin này thông qua các chip thông tin, các vụ lừa đảo qua mạng (phishing) và bằng cách mua bán trên các chợ đen trực tuyến.
Thực tế, sự nghiệp sai trái này có khả năng gây ra những tổn thất tài chính toàn cầu cho các tổ chức tài chính, khiến họ phải hy sinh điểm tín dụng. Để tránh những trò lừa đảo kiểu này, bạn cần phải cảnh giác và chú ý đến các dấu hiệu cảnh báo.
Những kẻ lừa đảo sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để tìm kiếm thông tin cá nhân đầy đủ nhằm vay tiền.
Fullz chắc chắn là tiếng lóng chỉ "toàn bộ hồ sơ", và thật không may là bọn trộm thường lợi dụng điều này để bán dữ liệu chức năng bị đánh cắp trong tại cozmo lĩnh vực tội phạm mạng. Một danh sách đầy đủ các thông tin chi tiết bao gồm, ít nhất, thời gian bạn muốn mua nhà; thông tin thẻ tín dụng, chẳng hạn như số thẻ, ngày hết hạn và chính sách bảo mật thẻ; và các thông tin cá nhân khác, bao gồm số An sinh xã hội, thông tin hộ chiếu, địa chỉ email. Tội phạm sử dụng fullz để thực hiện các vụ lừa đảo bói toán, lừa đảo thuế, lừa đảo tín dụng và các hình thức lừa đảo hoặc mạo danh khác.
Fullz là một lĩnh vực ngầm trong không gian mạng, nơi khởi nguồn của các diễn đàn tội phạm mạng, cũng như các vụ vi phạm dữ liệu và giả mạo danh tính. Những kẻ lừa đảo thường sao chép thông tin thật và tạo ra các danh tính giả để vượt qua các bài kiểm tra an ninh mạng, sau đó sử dụng chúng để chiếm đoạt thông tin và vay mượn. Loại hình lừa đảo này có thể gây thiệt hại về tài chính cho nạn nhân và dẫn đến các giao dịch thua lỗ hoặc rủi ro cao hơn.
Những kẻ lừa đảo thường chỉ sử dụng thông tin cá nhân giả mạo (fullz) để cố gắng có được cơ hội nghề nghiệp, yêu cầu tiêu chuẩn xác thực cao hơn so với các khoản vay cá nhân thông thường. Chúng sẽ bịa đặt thông tin việc làm, sử dụng bí danh hoặc các hình thức ngụy trang khác, hoặc thậm chí ghi lại các nguồn lực bất hợp pháp. Các công cụ kiểm tra thông tin hiện đại có thể phát hiện lỗi định dạng ổ cứng và sự can thiệp, các bài kiểm tra chi tiết hoặc hồ sơ chuyên nghiệp có thể đưa ra cảnh báo, chủ yếu là do người quản lý tuyển dụng không thể truy vết. Loại hình lừa đảo này thường dễ dàng hơn nhiều so với các thủ đoạn lừa đảo trực tiếp.
Những người này thường tụ tập nghỉ giải lao.
Khi bạn thực hiện bài tập gập bụng năm 2008, nhiều doanh nghiệp đã chuyển sang các nhà cung cấp khoản vay trực tuyến để huy động vốn. Nhiều ngân hàng trực tuyến này cung cấp vốn thông qua hình thức tích lũy vốn, trong đó người vay nhận được các loại tín dụng để giải quyết các vấn đề về thu nhập. Mặc dù nghiên cứu này không bất hợp pháp, nhưng nó đã tạo ra một không gian mạng công nghệ về tiền bạc lưu chuyển nhanh chóng và có thể tạo ra những kết quả tài chính đáng kể.
Việc gia tăng số dư nợ có thể được mô tả như một kỹ thuật xáo trộn và giật cục đối với cả người đi vay và các tổ chức tài chính. Vấn đề chính liên quan đến người đi vay là họ có số tiền tài chính được cải thiện và bắt đầu gặp phải những bất ngờ tiêu cực trên thị trường. Và mỗi khi một người vỡ nợ một hoặc nhiều khoản trả góp, điều đó có thể dẫn đến các biện pháp xử lý từ phía chủ nợ, chẳng hạn như tịch thu nhà cửa hoặc nộp đơn phá sản.
Cũng giống như chúng ta có những lựa chọn thực sự dành cho chủ nhà để tìm kiếm nguồn vốn đầu tư khác nhau, người đi vay thực sự nên cân nhắc kỹ các rủi ro trước khi tham gia vào việc xây dựng thêm. Ngoài ra, hãy nhớ rằng – người cho vay sẽ chịu trách nhiệm về khoản vay đối với bất kỳ dự án phát triển nào được đề cập trong hợp đồng của họ.
Việc chồng chéo các khoản vay cũng có thể gây nguy hiểm cho các tổ chức tài chính vì nó có thể khiến họ phải trả lãi suất cao hơn hoặc gánh thêm nghĩa vụ để duy trì vị thế tín dụng đã được nâng cao. Hơn nữa, nó có thể làm tăng nguy cơ điểm tín dụng tăng nhanh, điều này sẽ ảnh hưởng xấu đến xếp hạng tín dụng của tổ chức. Những kẻ cho vay gian lận cố gắng tận dụng tối đa các khoản vay hiện có của người vay bằng cách cung cấp thêm tiền mà không thông báo cho chủ nợ chính của họ. Điều này được gọi là chồng chéo khoản vay do cá nhân khởi xướng và đặc biệt được xem là một hình thức gian lận.
Họ thích sử dụng bảng điểm đội hơn.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng danh tính giả mạo để vay tiền rồi biến mất. Chúng có thể được mua bán trên cả những trang web chuyên nghiệp mà bạn cần để vay tiền nhanh. Và cũng có những dấu hiệu đáng ngờ khi kẻ tấn công làm loãng thông tin được tìm thấy trong vòng tròn của nạn nhân thông qua lừa đảo trực tuyến, virus máy tính hoặc thậm chí là các báo cáo trộm cắp mà bạn có để tiếp thị từ các chợ đen trên mạng. Sau khi thu thập được một lượng lớn thông tin, những kẻ lừa đảo thường tạo ra một phiên bản giả mạo bằng cách kết hợp các tệp dữ liệu bị đánh cắp để chấp nhận khoản vay và thực hiện hành trình. Để bảo vệ bản thân, bạn có thể sử dụng cơ chế khóa thương mại và bắt đầu các thủ đoạn để ngăn chặn kẻ tấn công mở các tài khoản mới và rút tín dụng gian lận dưới tên của bạn.
Và cả hành vi trộm cắp và tạo ra danh tính giả mạo, bọn lừa đảo thường quên hết mọi thứ như thuế, hóa đơn, công việc và các dự án kinh doanh nếu chúng muốn làm sai lệch thông tin về khả năng tài chính và các thủ tục của mình. Loại gian lận này được gọi là báo cáo giả mạo, và nó có thể bao gồm nhiều thủ đoạn, ví dụ như chỉnh sửa ảnh đại diện của người dùng, thêm và/hoặc sửa đổi chữ ký, hoặc sử dụng các tài khoản giả mạo (kết hợp các chức năng từ nhiều tài khoản khác nhau).
Các vụ gian lận thế chấp gây thiệt hại khổng lồ cho các nhà cung cấp khoản vay mỗi năm. Điều này bao gồm tổn thất kinh doanh, ảnh hưởng đến uy tín và các vấn đề tiêu cực khác. Để xóa bỏ tiền lệ xấu, các nhà cho vay thế chấp cần có các biện pháp bảo vệ nghiêm ngặt để phát hiện các hành vi gian lận và bắt đầu thu hồi nợ sớm.
Những người này yêu cầu mức giá phải chăng.
Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào những người vừa mới vay tiền trực tuyến và yêu cầu họ thanh toán các khoản phí phát sinh như phí mua nhà, phí bảo hiểm, phí đăng nhập hoặc phí đặt cọc. Chúng có thể nói rằng khoản vay sẽ được sử dụng để kiểm tra lý lịch tư pháp hoặc xác minh danh tính của bạn. Sau khi có được tiền, chúng sẽ biến mất. Đây được gọi là lừa đảo phí trả trước và nó ảnh hưởng đến bất kỳ ai ở mọi lứa tuổi.
Chiêu trò này có thể được thực hiện qua email, thiết bị hoặc thậm chí cả bài đăng trên WhatsApp. Hãy nhớ rằng các ngân hàng chính thống này có thể không yêu cầu các giao dịch rõ ràng và họ sẽ giữ minh bạch về lời nói và hành động của mình. Cho dù bạn có cảm thấy lo lắng, tốt nhất nên tham khảo Cơ sở dữ liệu FS và/hoặc các đánh giá cá nhân để tiết kiệm tiền.
Ngoài ra, bên cạnh các nghĩa vụ trả nợ trước mắt, một số dấu hiệu cảnh báo khác cho thấy bất kỳ bước tiến nào cũng không hề đơn giản, dễ dàng, hoặc thậm chí là một bước đi vô cùng quan trọng. Cũng cần lưu ý rằng các tổ chức tài chính tính phí dựa trên tốc độ truy cập hoặc thẻ quà tặng. Hơn nữa, nếu một bên cho vay không chấp nhận các khoản vay đã được chứng minh hoặc có vẻ như đã có sai sót hoặc bị can thiệp trái phép, điều đó cho thấy rất có thể họ không phải là một tổ chức cho vay thông thường.